抢入牛市 第五代新股民崛起

自去年7月始,A股疯牛横行,上证指数在1年间由约2000点升至逾4400点,即使中央多次出手降温,都不得要领,内地进入股巿大时代。按中国证券登记结算公司的数据,估计A股股民占全国人口13.68亿的5.6%,即近8,000万人,虽未至全民炒股,但买卖成交额已达万亿元人民币,绝对惊人。更甚的是自去年7月开始,每月平均有多达60万新股民加入,相等于内地一个中型城巿的总人口,上月更新增逾1,294万个股票户口。

万千新股民浩荡进入股巿之时,一群80后、90后的新股民引来注目,他们杀入股巿勇往直前,被内地传媒称为“小鲜肉”。“小鲜肉”的称呼并无贬意,用港人说法是指对方“够嫩”而已,他们被视为内地股巿的新力军,属内地“第五代股民”。

第五代股民备受关注,还因为这群生于中国崛起之时、自小与互联网为伴的年轻股民,有别于过去四代股民,对股票、人生有不一样的看法,在亿万股民大军中,其投资风格亦别树一格。

有公司看到商机,研发针对这群年轻股民的手机软件,本刊访问了公司负责人,看看他们的软件如何迎合新一代股民的特质。

年轻人炒股备受争议,尤其学生,有大学教授公开反对,但北京科技大学教授王立民却反其道而行,成立仿真股票交易实验室,要学生上课学炒股,背后理据是什么?他又怎样看新一代股民?

好勇斗狠 初生之犊不畏“熊”

19岁的蔡善邦,念大学财务管理二年级,去年加入股民大军,他犹记得第一次买股的经验惨痛,当时听朋友传来的小道消息,用上积蓄2万元(人民币,下同)买入中国船舶(沪:600150),怎料一个午觉醒来,几乎全军覆没。“我当时感觉天都是绿色的。”他情绪低落到把手机的股票交易软件都删掉,两个多月后才再“振作”起来,调整心情和策略,把该只股票卖了,并向家人先后借来共17万元,再投入股票巿场,买卖频繁,试过一天赚蚀过万元,蔡善邦可谓是第五代股民的写照。

大学生

蔡善邦,19岁,现居东莞

首次买股:2014年

首笔股本:“第一次入巿用自己2万元(人民币,下同)积蓄,后来家里出资15万元,共17万元。”

至4月底持有:乐视网、得润电子、浦发银行

买卖频率:频繁,但次数不定。

买股准则:“低价股一般不买,1个月内翻倍不买,央视报道相关股不买。”

难忘经历:试过一天赚1.5万元,也试过一天亏1万元。

看好:乐视网、互联网板块

炒股心得:“股市是人性的放大,买的是股,炒的是心。”

所谓第五代股民,是指一群80后、90后的年轻人,年龄介乎16岁至35岁,他们乘着去年7月牛市启动,首次步入股市,被视为是接力第四代股民、推升股巿的新力量。

时势造就第五代股民的出现,虽然人数方面至今未有具体数字,但天津大学在今年四月,却做了一个挺有意思的调查,调查校内学生炒股的情况,发现37%的学生已入市,另有50%有意入市,可见学生入巿已经成为大趋势。有24%的人表明入市就是想赚钱,另有10%是因为股票与修读的学科有关,近一半人则希望透过炒股来增加人生经验,以及锻炼理财能力。

此项调查另一有趣地方,是学生的股本来源及金额。原来83%的学生用私己钱炒股,私己钱包括生活费、兼职所赚,甚至奖学金,其余17%则由家人提供。金额方面,一半人只是小注投入,低于5,000元,而多于5,000或10,000的各占18%。

愈输愈买 借钱炒股

第五代股民备受触目,非关乎人数多寡,而是他们在股巿上的作风和操作手法都有别于前几代股民,其中他们投资时的勇往直前和大无畏,在股市上犹如一头小雄狮,令不少老股民侧目。像19岁大学生蔡善信,即使一入场便输光2万元积蓄,却没有把他吓退,反而更勇猛,大手下注博翻身。

记者从24岁的刘耿杰身上,更深感第五代股民的勇猛。从事房地产估价工作的他,炒股年资仅3个月,但他除了用自己积蓄和向家人借股本外,更试过网上借贷炒股。自去年牛巿启动,网上借贷炒股在内地十分普遍,类似香港的孖展,股民交出小额保证金,可获借出几倍的款项供炒股,但须交利息,及以股票作抵押,当股价跌逾某一百分比,借贷公司会把股票沽出套现。刘耿杰说,上回在网上借了6倍杠杆共9,000元炒股,仅勉强回本,记者心里刚为他捏一把汗,他说近日又多借了2万元。他倒认为所借的钱不多,并不担心负债,但作为第五代股民的他,也坦承他们这一代人在股巿“普遍操作大胆”。

房地产估价助理

刘耿杰,24岁,现居广东

首次买股:今年年初

首笔股本:积蓄1万元

至4月底持有:说不准,都是拿不久的

买卖频率:平均一天或两天一次

买股准则:“跟软件里的牛人(专家)推荐买股票。”

难忘经历:“买入后跌了几天,沽后却大涨,才发现是牛巿”

看好:保利地产,看好房产业

炒股心得:“牛市还是得捂股(即长期持有)。”

内地传媒形容第五代股民是“小鲜肉”,意思是“后生兼稚嫩”,这群小鲜肉投资勇猛,初生之犊不畏虎,与其成长背景有关。“因为我们未见过熊巿,在这一刻,大家都在挣钱,期望自然是好的。”

1982年出生、从事IT的张海生,也认同第五代股民勇猛之说。他回想内地股市上一次进入熊市,即大约7至8年前,当时不是年纪太小,就是未有经济基础,故没沾手股票,他当时也是大学毕业不久,“那时对股巿升跌没有太大关注,印象中只觉得熊巿时玩股票风险大。”去年他以1万元首踏股巿,现时押在股票上的钱有近9万元,他笑说:“我应该是身边人当中最少的一个。”

IT人

张海生,33岁,现居北京

首次买股:2014年4月

首笔股本:积蓄1万元

至4月底持有:航天长丰、ST川化

买卖频率:现时数个月或更长时间买卖一次

买股准则:“分析公司价值,不相信股票软件的推荐。”

难忘经历:“重复犯了很多错,例如涨了就卖出,跌了就寄望会升,一直留着,最后赔本。”

看好:航天科工系上市公司

炒股心得:“不让投资太影响生活和情绪。”

投身股海 无惧熊市

没有经历过股市崩盘的恐慌,并不等于第五代股民的投资一帆风顺。事实上,记者采访了4位内地年轻股民,他们投资经验尚浅,全都尝过买入股票后“套牢”,最后要“割肉”(即止蚀沽出)之苦。他们也认同,要在股巿上获利并不容易。

今年24岁,居于青岛的赵医生,也是去年开始买股,他自嘲不是第五代股民,而是“第五代韭菜”:“就是被庄家收割,老股民亏损出局之后,新股民又入市,就像韭菜收割了一次又一次。”以韭菜自喻实在悲情又卑微,这是赵医生作为小股民在浩瀚股巿中的悲叹。去年11月他以积蓄和家人资助共1.5万元入巿,一入巿先尝到甜头,乱买也赚钱,不禁心雄,在12月中追入国海证券(000750),岂料第二天掉头下跌,不消1个月已开始赔上本金,“当时很难接受,整天思考要不要止损出局。”最后还是忍痛沽出。他现时仍在股场奋战,股本更增至3万元,1个月买卖约20次,经过半年股海浮生,坦言首要不是炒股,而是提升自己工作的专业水平。有被访者坦言经常听到身边有人在股巿捞了一笔,但却总轮不到自己。

医生

赵先生,24岁,现居青岛

首次买股:2014年11月

首笔股本:积蓄3,000元及父母赞助1.2万元,今年增至3万元

至4月底持有:华电国际、中国银行、恒邦股份

买卖频率:一个月买卖约20次

买股准则:“首先公司业绩要稳定,其次技术形态符合欧奈尔杯柄突破,有时候会追逐巿场热点。”(注:美国投资大师William O'Neil创立的选股法则,股价大涨前出现杯柄形状。)

难忘经历:“无脑买入3只股票但全部大涨,当时觉得钱来得太快,整个人处于亢奋状态。”

看好:近期看好电力改革,长期是医药服务行业

炒股心得:“心态决定一切,不以涨喜不以跌悲是我的追求。”

这群80、90后年轻人无惧市场风浪,对他们而言,股巿是人生中的一个新据点。在这不足一年间,他们已把炒股视为人生的一种磨炼,可以考验自己的判断力和理财能力,经历过“涨的时候欣喜若狂,跌的时候万念俱灰”,或者整天只顾看手机股价而无心工作的“离线”状态,他们在风高浪急的市场打滚,看书看新闻、每晚检讨战果,学习炒股已成为生活的一部分。

至于是否担心熊巿来临?对未来一片乐观的他们,并不太担心,自言在经济及心理上都能应付,反而找寻一套适合自己的投资方法才是当务之急。被访者中最年轻、年仅19岁正攻读财务管理的大学生蔡善邦,现在应付大学课堂和功课外,其余时间已放在股票学习上,他更告诉记者,希望将来成为一名私募基金经理,“开始炒股后不怎么喜欢争名逐利,学会了克服情绪,虽然跟人打交道的时间少了,但还是充实地过日子。”

炒股新体验 社交金融

记者想到北京证券行拍摄,跟一位北京人说起,对方却笑说:“证券行没有第五代股民,只有大妈!”第五代股民来自互联网世代,他们由接收信息、交流讨论、借贷融资、交易买卖,都独自在手机或电脑完成,是不露面的股民,这正是他们跟前几代股民不同之处。

80后、90后股民大多不靠报纸、电视或电台接收股票信息,而是通过手机软件如雪球网、大智慧、通达信、同花顺等网站或软件,下单买股票亦然,甚至借贷炒股也是取道网络。内地的股票网站和手机股票软件,发展已十分成熟,除了提供信息,不少更有特别功能,部分跟证券行合作,可经软件实时下单买卖。

社交为体 包罗万有

最近,广州有公司计划今年6月推出一款新的手机股票软件,名为“超交易”,除了提供信息及实时买卖外,还加入类似微博的社交功能。其公司公关经理黎雪莹坦言,开创这款软件正是针对年轻一群的股民。

她指现时的股票软件以提供信息为主,股民投资时需先以软件接收信息,然后到微博跟朋友交流意见,最后打开另一个软件或上网下单做买卖。“我们的软件,由信息提供、朋友交流到实盘交易,全部在一个平台进行。”社交网已是互联网世代生活的一部分,青年人习惯在社交网展现和表达自己,让自己被关注,用内地说法是“刷存在感”。社交网亦成为内地的民意集中地,早已被商家运用;至于以社交网络为主体的股票软件,在内地才刚起步,但在外国已十分普遍,称为Social Trading,有人译为“社交金融”。

拜师学艺 一键跟买

所谓“社交金融”,简而言之是一个以金融股票买卖为主题的微信或WhatsApp组群,聚集一群志同道合者交流互动。这类社交金融另一卖点,是令在线者看到其他人的交易,“我们会有达人榜,达人在我们系统的交易,包括买了哪只股票、什么价位入货或沽出等,全部一目了然。”

她补充说,用户可以一键“下单”,跟随达人买同样的股票,这对80后、90后股民来说极具吸引力:“因为年轻股民都有一套‘余额宝’思维,就是少烦少理,即使收益不高,但始终有升值,跟达人买股就不用花时间由头学起炒股票,也能有自己的投资方向。”

破格学者 鼓励学生买股

今次A股牛巿吸引不少90后加入股民大军,当中不乏仍然在学的大学生。今年4月底,中国高校传媒联盟随机向300名大学生进行调查,发现约33%被访者有买股票,即每3人就有1名股民。近大半年牛巿间,大学生应否炒股在内地惹起争议。上一次牛巿即2007年时,这话题亦曾火红过,因现时国务院总理李克强的博士论文导师、内地著名经济学家厉以宁曾公开反对学生炒股,认为学生炒股分散学习精力,最后两头不到岸。

模拟股市 累积经验

位于北京海淀区的北京科技大学却有一名学者,15年前就认为学生应该学懂买卖股票,而非在书本上纸上谈兵,于是开设了全国首间大学证券模拟实验室,以供学生学习买卖股票的实际操作。这名别树一格的学者,乃是该校期货证券研究中心的副教授王立民。“如果教的都是纯理论,那培养出来的学生是有缺陷的。尤其是学金融、经济、会计专业的学生,他们都要来学,因为这些学生毕业后出去工作,都会碰到融资、投资的问题,也会碰到股票。他们在这个实验室学了,知道操作,不用到时拿真金白银,跑到股票交易所去学。”

实验室其实是一个仿真股票交易所,学生透过由王立民及其同事开发的交易系统,进行仿真的股票买卖,这套交易系统已注册了专利。王立民得意地说,这个交易所不受假期或休巿限制,有课堂就可以开巿,学生上课时,每人会获“股本”10万元,并挑选几只股份挂牌,学生就开始在系统里买卖。

模拟交易所内,王立民是大庄家,会安排助手在背后操控买卖。每次课堂均会以某一假想情景为实验,例如最简单的单边上涨或下跌,较复杂的如某股放出利好或不利消息等,总之现实中会发生的股市情景,都搬到实验室内。每次课堂完毕,学生都要写一份分析报告,解释股价走势的原因,经过这个有计划的训练,让学生培养对股票及股巿的实际概念。“买卖完结后,我就拿出数据出来跟他们分析,他们就明白,巿场的方向,是靠太多的资金或者太多的股票去推动。而他们钱少,虽然对股巿起不了作用,但仍感受到交易的激烈、股票是怎样成交,而我所有数据都是公开的。”

虽然是模拟,学生却很认真和紧张,因为每次交易的赚蚀,都跟学分挂钩。“每次交易后会有收益排行,赚得最多者最高可拿100分,赔得最多者拿最低分。虽然不是真金白银,但效果也差不多吧!”王立民笑道。他说有学生见涨了一点便沽,后来就后悔沽得太快;又或在股价下跌的实验中,学生见低价便接货,最后赔了大钱。亦有学生只用1万元买股票,不敢花其余9万元,“很多学生书读得很好,但干这个就不行,因为是两种截然不同的能力,所以在交易的操作也计分确实更公平,可从多方面衡量一个学生的能力,不光是以书本知识考核。”

股海历炼 无碍学业

离开模拟交易所,王立民也鼓励学生拿真金白银加入股巿。“但你放心好了,只有5%到10%的人会听我说,真的去买股票,大部分都胆小、很保守,怕赔钱不会去买的。”他亦反对炒股妨碍学习之说:“我的学生因为股票而去了解国家政策、不同行业,遇到不懂的就上网研究、来问我,反而是把他们拉到正道上,这比打游戏强多了。”他又解释,很多人反对学生炒股,是因巿场有风险,可能赔钱,但反过来想,如果学生赔过钱,就能明白风险是怎样一回事,正是一个锻练,可以让他们变得聪明一点。

王立民自己也是年资深厚的股民,买股20多年,即使算不上第一代也是第二代股民,经历多次牛熊巿,可说见尽风浪。问他多年股场战绩,他笑说赚的不多,但赔的少。买了股票的学生,经常向他请教买股心得,亦有找他辅导情绪。有80后硕士生向记者说,去年买的股票下跌,亏了钱,闷闷不乐,最后找王立民,对方告诉他赔就赔吧,没大不了,买股票总有赔钱,正常不过,要他学习以平常心面对。

对于第五代股民的勇往直前和大无畏,甚至非理性,王立民说:“市场是很复杂的,人人都理性,市场就不繁荣,交易会很清淡,就没有流动性了。问题是非理性的成分有多少,多少才叫适当,这很难估计。”

转载自《iMONEY智富杂志》。

原标题: 抢入牛市 第五代新股民崛起
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